河南法治报记者 李文卿 通讯员 焦典范

身边的事儿

2024年8月，郭某在一个“微信投资群”里认识了雷某某。雷某某称，可帮助郭某在某App上申领“国家扶贫项目补贴”。随后，郭某下载了某App并在雷某某的指导下完成了相应操作。不久，一名“扶贫专员”联系了郭某，称可向其发放“国家扶贫项目补贴”，但须郭某提供银行卡信息并配合转账。

郭某担心此事违法，并未领取“补贴”。但她看到某App上介绍，推荐他人领取“补贴”能获取“好处费”，便开始向亲友推荐该“补贴”。在郭某的介绍下，杨某、张某、崔某等人下载了某App，向“扶贫专员”提供银行卡信息，并按照“扶贫专员”的指示取现后将钱汇出。

随着“业务”扩大，郭某逐渐放松警惕，不仅收取“好处费”，还亲自参与资金转账操作。截至案发，郭某使用本人及他人银行卡，共为上游诈骗团伙转移资金21.9万余元，从中获利1900元。

社旗县法院审理该案后认为，被告人郭某为获取利益，明知他人转移违法资金，仍按照对方指示提供银行卡，帮助对方接收、提取、转移违法资金，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对郭某判处刑罚。

法官提醒

办案法官提醒，本案是一起新型诈骗案，呈现三大特征：第一，伪装性更强。犯罪团伙精准利用公众对扶贫政策的信任，假借“乡村振兴”“扶贫补贴”等国家政策名义，将洗钱行为包装成“申领补贴”，消除群众的防备心理。第二，手法更隐蔽。犯罪团伙以微信群为引流渠道，利用App伪造页面，虚构资金申领流程，通过“拉人头赚好处费”的模式发展下线，形成“推广—认证—转账”的黑灰产业链，涉案人员跨区域协作，资金流向复杂。第三，心理诱导更精准。犯罪团伙利用部分人员的侥幸心理，以“介绍他人不违法”为诱饵，逐步降低参与者的警惕性，最终使其沦为犯罪链条的一环。

面对花样翻新的诈骗手段，群众需提高警惕：切勿轻信微信群、短视频平台发布的“政策补贴”“公益项目”信息，勿随意下载陌生App；切勿出租、出借银行卡或协助他人转账，否则即使未直接实施诈骗，也可能成为犯罪“帮凶”；拒绝“拉人头赚佣金”诱惑，介绍他人参与违法活动同样要承担法律责任，任何为犯罪“输血供粮”的行为都将面临法律的严惩。

广大群众要不断增强法律意识，遇可疑网络信息及时向公安机关举报，守护自身财产安全，共同筑牢反诈防线。