大众网见习记者 王冉冉 通讯员 石佳 济宁报道

近日，建行济宁邹城支行通过案例分享带群众了解不同的洗钱方式，进一步提高群众的自我保护意识，防范洗钱风险。

刘女士是某网络直播平台的主播。一天，她收到一名“神秘观众”的邀约，提出由其在王女士的直播间内打赏礼物，事后王女士将打赏金额返还并可收取部分佣金作为报酬。事后发现，“神秘观众”为某集资诈骗犯罪嫌疑人，王女士遭其利用，在直播期间以接受打赏的方式收取赃款，并通过提现、转账等方式为犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。洗钱通过直播打赏的形式进行。粉丝可以在平台上为主播送礼物，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。请尽量选择合法正规的直播平台，切勿轻信所谓的“免费升级”“低价礼物”“低价金币”等诱导信息。

陈先生正在网络软件上浏览兼职信息。一条“神秘网友”发布的兼职信息声称只需提供银行卡，接受“任务指令”，用银行卡接收任务钱款后，在网上购买虚拟货币，把虚拟货币转到上线提供的账户，即可赚取佣金。事后发现，“神秘网友”背后是一个电诈团伙，该团伙组织成员招揽了多名如陈先生一样的“卡农”，获取手机和银行卡，从而完成洗钱。这种洗钱手法被称为“跑分”，即利用自己的银行卡、收款二维码以及虚拟货币等账户为别人代收款，再转到指定账户，从中赚取佣金的不法行为。“洗钱”基本原理始终如一，犯罪分子试图将“黑钱”合法化，主要利用的是群众收款信息等敏感个人信息，避免“洗钱”的关键在于妥善保护个人信息。