一家不营业的商铺，每日资金流水不断，这背后，可能藏着不可告人的秘密。近日，在枣庄市公安局刑侦支队的指导下，市中公安分局在“冬季守护”行动中捣毁了一个以开设商铺为掩护，流窜多省，专门为境外电信诈骗集团“跑分”洗钱的犯罪团伙。

12月初，市中公安分局接到多家银行反馈涉诈可疑线索，有几个浙江台州人短期内在市中区开设了三家首饰店，并使用三家首饰店的工商营业执照到银行办理个体工商户的收款码，店铺资金进出频繁、数额巨大。接到线索后，市中公安分局立即开展侦查工作，经与市公安局刑侦支队联合研判，发现这三家首饰店均是临时开设，没有实体经营行为。

市中公安分局刑侦大队反诈中队中队长 宋建博：这就是洪某他们为了注册个体工商户收款码而开设的假首饰店，自从办理完工商营业执照和收款码之后，这个店铺从来没开过门，我们可以往里看一看，这个门从注册完之后一次也没开过。据我们抓获的犯罪嫌疑人交代，办理完收款码之后，他们全在楼上睡觉，没有任何实体经营。

没有经营，却资金来往频繁？警方判断，这极可能是一个为诈骗资金“跑分”洗钱的窝点。随着侦查的进一步深入，一个更具组织性、流窜性的犯罪网络浮出水面。自2025年6月起，以洪某为首的5人团伙，以老乡关系为纽带，驾驶车辆先后流窜至石家庄市、银川市、内蒙古阿拉善左旗及枣庄等地，作案手法具有很强的欺骗性。在当地租赁临时门市，摆放旧家具、廉价首饰装点门面，办理工商营业执照，以此作为“合法外衣”，再向银行申请商铺收款码。而这个看似正常的收款码，一旦到手，便通过境外聊天软件，直接交到了电信诈骗分子手中。

市中公安分局刑侦大队反诈中队中队长 宋建博：在掌握洪某等5人为首的浙江台州籍“跑分”洗钱犯罪团伙后，我们立即开展了落地研判和抓捕工作，于12月12日15时统一部署行动，逐一进行抓捕，仅用时一小时，将上述5人抓获归案。

经查，该团伙共办理了14个体工商户收款码，为境外电诈窝点接收并转移资金超过500万元，导致全国上百名受害人的被骗资金通过这些“空壳商铺”流往海外。目前，5名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

市中公安分局刑侦大队反诈中队中队长宋建博，提醒广大市民朋友们，在付款涉及个体工商户收款码时，一定要提高防范意识，谨防上当受骗。