近日,工商银行柳州融安县支行通过警银联动成功拦截一起针对老年客户的“网络律师”诈骗,成功为客户挽回了1万元的经济损失。事后,该行获得当地公安局表扬信一封,感谢该行工作人员高度的责任心和专业的风险识别能力。
日前,刘女士来到工商银行柳州融安县支行,要求办理一笔500元的汇款。该行客服经理严格执行“三必问”制度,通过细致入微的询问对客户进行风险提示。
该客户表示其因土地纠纷,通过互联网找到一位“北京律师”,该款项用于支付定金。“网络律师”这个关键词立马让该行工作人员心生警觉,经过一番耐心劝导,刘女士暂时放弃了汇款。
然而,次日下午,刘女士再次来到网点,态度坚决地要求向北京某账户汇款1万元,作为代理诉讼的全额费用。该行运营主管了解情况后立即将刘女士引导至休息区进行安抚。
在双方沟通中,该行运营主管发现了两处疑点:一是这位“律师”与刘女士相隔千里且仅通过网络联系,无法提供任何有效的律师执业资格或所属律所信息;二是刘女士对案件细节语焉不详,情绪焦躁,急于汇款。
出于保护客户资金安全的考虑,该行运营主管向辖区派出所上报了可疑情况。民警迅速到场,与该行工作人员向刘女士核实情况,结合高发诈骗案例,剖析了此类诈骗的常见手法及严重后果。在多方劝导下,刘女士幡然醒悟,放弃了汇款念头,成功避免了1万元的财产损失。
下一步,工商银行柳州融安县支行将继续落实好“警银协作”机制要求,将客户资金安全摆在首要位置,持续提升员工反诈工作能力,优化风险防控流程,全面筑牢反诈防线。
在此,也提醒广大市民:寻求法律援助,务必选择正规渠道和实体律师事务所;切勿轻信网络上的“能人”或所谓“关系”;涉及资金转账时务必保持高度警惕,如有疑问请及时求助,守住自己的“钱袋子”。