保德农商银行

近年来，随着大数据、云计算等技术的发展，洗钱犯罪的手段不断翻新，不法分子的洗钱模式更加隐蔽，反洗钱工作已经成为维护国家安全和金融稳定的重要保障。金融机构在新形势下的反洗钱工作也面临更大的挑战，作为地方性金融机构，为更好的履行反洗钱义务，保德农商银行全面提升自身反洗钱工作水平，维护良好的金融秩序。

完善机制建设。保德农商银行结合自身业务特点，制定完善客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存等各项内控制度，保证每一项反洗钱相关工作都有据可循、有章可依。同时，成立反洗钱工作领导小组，将反洗钱工作纳入全面风险管理策略当中，建立有效的反洗钱内部工作机制，将反洗钱风控要求融入到各个业务条线操作规程，并分解、细化到每一个操作岗位，明确各层级人员反洗钱职责，真正做到责任到人，保证制度执行落实到位。

提升履职能力。保德农商银行利用晨、夕会等多种方式从洗钱和反洗钱的基本概念、当前面临的反洗钱形势、金融机构对反洗钱应有的认识、金融机构如何做好反洗钱工作等方面对反1洗钱相关岗位人员开展培训，向相关岗位人员传递新的反洗钱监管政策导向和合规要求，使参训人员进一步加深对反洗钱工作的认识和了解，全面提升反洗钱岗位人员的业务水平和履职能力，为防范和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。

履行责任义务。保德农商银行充分发挥点多面广的优势，将反洗钱宣传阵地下沉到各网点，通过LED电子屏、悬挂横幅、在柜面及休息区发送宣传折页等方式，多视角多维度开展反洗钱主题宣传，以点带面，真正将网点打造成反洗钱宣传的桥头堡、主阵地。同时，结合自身行业、业务特点，广泛利用微信公众号等网络平台制作内容丰富的反洗钱特色宣传素材，向公众诠释防范洗钱的重要性，提高其识别、预防洗钱能力，保障人民群众财产安全。