8月，已有多位银行首席合规官亮相！

8月26日，国家金融监督管理总局山东监管局官网发布一则批复，核准刘强济宁银行首席合规官的任职资格。

除了济宁银行，也有上市银行发布首席合规官相关消息。如江苏银行发布董事会决议公告，审议通过关于聘任袁军为公司首席合规官的议案。紫金银行也发布公告称，聘任阙正和为首席合规官。

值得注意的是，两位上市银行的首席合规官都有另一个身份——所在行行长。

记者整理发现，今年以来还有多家中小银行公开招聘首席合规官。什么是首席合规官？与银行早已有之的首席风险官有何异同？

两家银行行长兼任首席合规官

8月23日，江苏银行发布董事会决议公告，聘任袁军为首席合规官。

从履历来看，袁军曾任江苏省联社发展规划处副处长、业务管理处副处长、业务发展部副总经理，泰州农村商业银行党委书记、董事长，江苏省纪委监委派驻江苏银行纪检监察组组长、江苏银行党委委员。现任江苏银行党委副书记、行长。

8月21日，紫金银行也公告称，公司通过议案，聘任阙正和为行长，兼任首席合规官。资料显示，目前阙正和的任职资格尚需报送金融监管机构核准，在此之前，根据相关监管规定，推选阙正和代为履行行长职责。

8月26日，监管部门核准刘强济宁银行首席合规官的任职资格。

今年以来，已有多家银行首席合规官任职资格获批。在首席合规官工作内容方面，记者注意到，上饶银行发布的招聘公告显示，一是负责全行合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实。

二是组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转。

三是按照要求定期向监管机构汇报。

关于商业银行设立首席合规官的原因，北京财富管理行业协会特约研究员杨海平通过微信对《每日经济新闻》记者表示，其一是落实监管要求，适应监管环境。金融监管要“长牙带刺”，必然会从强化合规管理入手。其二是提升合规管理在金融机构管理体系中的地位，提升合规管理的独立性和权威性，提升全行合规管理水平，以促进业务稳健发展。

业内：推动合规要求嵌入业务流程各环节

此前银行多设置首席风险官，单独设置首席合规官的机构较少，为何中小银行今年积极设立这一岗位？

记者注意到，为提高金融机构依法合规经营能力，国家金融监督管理总局在2024年末发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），其中提到金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导。该办法自2025年3月1日起施行，同时将设置一年过渡期，不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。

国家金融监督管理总局有关司局负责人答记者问时表示，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

“首席合规官的核心职责是统筹全行合规管理体系建设，确保各项业务和经营活动符合法律法规、监管要求及内部规章制度。”博通咨询首席分析师王蓬博通过微信对《每日经济新闻》记者表示，行业合规将呈现制度化、智能化与全员化趋势。

一方面，将通过完善合规管理架构、细化岗位职责、强化问责机制，推动合规要求嵌入业务流程各环节；另一方面，借助大数据、人工智能等技术提升合规监测、风险预警和反欺诈能力，实现合规管理的精准化与前置化。

杨海平认为，商业银行的全面风险管理体系和合规管理体系是从不同角度提出的管理体系建设要求，首席合规官和首席风险官的工作各有侧重，但实际上殊途同归。

“从侧重点看，首席风险官负责推动全面风险管理体系的建设和运行，侧重于风险的应对，主要包括信用风险、操作风险、市场风险、战略风险、集中度风险、流动性风险、声誉风险等。首席合规官负责推动合规管理体系建设和运行，侧重于内部与外部规范在本行的落实。”杨海平表示。

每日经济新闻