您是否听说过“比特币”“虚拟货币”“挖矿”等新兴词汇？它们是致富机会还是潜在的诈骗陷阱？为加大防范非法集资宣传力度，提升人民群众风险防范意识，保障人民群众合法经济利益，海淀区金融管理局温馨提示您和您的家人，主动防范风险，自觉抵制，远离非法集资活动。

虚拟货币非法集资三大特征

1.网络化、跨境化明显

不法分子依托互联网、聊天工具交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是骗局。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强

宣称投资周期短、收益高、风险低，具有较强的蛊惑性、隐蔽性和迷惑性。利用热点概念进行炒作，有的还利用名人站台宣传，以空投等为诱惑，实际操作中，不法分子通过幕后操纵，设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

3.存在多种违法风险

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，具有传销、非法集资、诈骗等违法行为特征。

典型案例

2019年6月，被告人史某以陕西丝路起点网络科技有限公司的名义，自行搭建BRTR平台发行、交易USDT、QC、BRTR币，面向社会大肆吹嘘其公司实力，虚构投资虚拟币的美好前景，并以保本高息和享受豪车使用权为诱饵，吸引社会公众投资。共有100余名集资参与人报案，集资总金额600余万元。

案件警示

2021年9月，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。不法分子打着金融创新、区块链等旗号，通过发行、交易虚拟货币、数字资产等方式吸收资金，其实质仍然是借新还旧的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

广大投资者不要盲目轻信高额回报等承诺，切实增强风险意识，不去参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产受损。