原标题：行动不过夜！武汉警方建立“资金快打”机制，严打本地银行卡涉诈犯罪

极目新闻记者 吴昌华

通讯员 冯威 袁野

12月11日上午11时许，武汉市江汉区唐家墩一家酒店，江汉刑警冲进房间，当场抓获“跑分洗钱”犯罪团伙成员谭某、赵某。12月25日，极目新闻记者了解到，今年以来，武汉警方以“研判不过时、行动不过夜”为标准，建立“资金快打”机制，严厉打击本地银行卡涉电诈犯罪，武汉本地涉诈银行账户数量同比下降了51%。

武汉警方从外地押回“跑分洗钱”团伙成员

深化警银协作，及时发现可疑账户

“李某到我行来了。”11月20日上午，新洲区某银行网点工作人员拨通了新洲区公安分局反电诈中心的电话。

原来，此前两天，该银行工作人员排查发现，最近，在该行开户的李某账户频繁向他人转账，转入转出金额基本持平，资金流水明显异常，涉嫌为电诈分子“跑分洗钱”。

民警接到电话立即赶去控制李某，经审查，李某交代，把银行卡借给他人转账、取款，获利400元。民警依法对其进行处罚。

武汉警方介绍，今年9月，武汉市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室联合银行管理部门，深化警银协作在全市各银行启动“资金管控安全银行”评比评定活动，以应对跑分洗钱犯罪模式的新变化，各银行强化异常取款行为的尽职调查，杜绝银行账户被用于非法掩饰、隐瞒、转移涉诈资金。

同时，对于侦查办案过程中发现的洗钱新手法，武汉警方及时推送给银行，不断完善异常资金交易风险管控模型。

“跑分洗钱”团伙成员被送进看守所

扁平化指挥调度，以快制快

11月28日深夜10时许，蔡甸区公安分局民警在机场公安民警配合下，走到两名候机乘客面前，亮明身份，将二人带走。

办案民警介绍，当晚7时40分许，武汉市反电诈中心研判收到的“资金快打”线索，发现四川人刘某于当日下午在武汉市蔡甸区大额取现，涉嫌转移电诈资金。此时，刘某已经到了天河机场。

反电诈中心民警依托城市视频，研判刘某在武汉活动的轨迹，发现刘某的同伙雷某。航班信息显示，刘某、雷某即将乘坐飞机逃窜。

当晚9时许，蔡甸民警紧急赶往天河机场，在机场警方协助下，成功抓获刘某、雷某。

针对“跑分洗钱”犯罪分子快速流窜作案的特点，武汉警方瞄准“跑分洗钱”团伙幕后组织者、获利者，组织多警种联合研判，组建专门团队，制定工作流程，建立“资金快打”扁平化指挥调度体系——反电诈中心研判结果第一时间推送属地分局，相关分局迅速组织警力展开行动，以快制快、以快打快。

警方抓获“跑分洗钱”嫌疑人

串并深挖彻底打透，2次发起集群战役

8月25日晚7时许，江岸区公安分局接到“资金快打”系统推送一条线索：前一天下午，一张涉诈银行卡在江岸区某金店POS机刷卡消费4.9万元，涉嫌“跑分洗钱”。民警迅速核查，当晚9时许，在武昌火车站抓获准备潜逃的犯罪嫌疑人楼某。

根据楼某交代，办案民警连夜排查，锁定由苟某等人组成的“跑分洗钱”团伙。

第二天，民警跟踪布控3个多小时，下午1时许，在汉阳区琴台大道拦停一辆商务车，抓获该“跑分洗钱”团伙5名成员。几天后，该团伙另外7名犯罪嫌疑人落网。

民警通过涉案账户关联调查和资金穿透分析，发现了一个具有“聚集外省卡农到汉、频繁大额POS交易、归拢资金集中取现”作案特征的专业洗钱团伙。

“跑分洗钱”嫌疑人落网

此后的20多天里，武汉警方组织集中收网攻坚战，办案民警分赴江苏、河南、安徽等5省13地，陆续抓获该团伙5个层级的24名嫌疑人。

武汉警方介绍，此后，警方串并相关案件，在全国范围内发起了一次集群战役，“横向扩线，纵向打透”，全力阻断电诈洗钱犯罪链条。今年，武汉警方依托“资金快打”机制，先后2次发起全国集群战役。

（图片由通讯员提供）

（来源：极目新闻）