公安部25日通报公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击情况。聚焦非法存贷款中介服务、非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等，今年6月至11月全国公安经侦部门先后组织发起集群打击近60次，共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。

公安部经济犯罪侦查局局长华列兵介绍，近年来，金融领域的消费纠纷矛盾较为突出，滋生非法中介乱象，并借助互联网快速蔓延，已形成完整的黑灰产业链条，严重侵害金融消费者合法权益。

金融领域“黑灰产”犯罪呈现三方面特点：一是运作模式产业化。金融领域“黑灰产”已形成一套完整的产业链条，包括虚假广告投放、提供“对抗”教程、定制统一话术、伪造虚假证明、代为谈判协商等环节。二是从业人员职业化。主要表现在部分职业律师和催收机构专业人员熟悉国家法律法规和信贷机构投诉规则，在利益驱使下相继加入“反催收”等团队，对不法行为推波助澜，产生了职业投诉人、代理人。三是作案手段隐蔽化，不法分子利用各类新技术手段和智能生成工具，有关行为识别发现难度很大。总的来看，“反催收联盟”“职业背债”等新形态“黑灰产”在金融领域迅速扩张，危害国家金融管理秩序，滋生各类违法犯罪，成为影响当前金融秩序的行业乱象之一。

为此，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点省市开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击。聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向，先后组织开展多期专项集中研判。深挖犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，深入拓展上下游关联案件线索和犯罪团伙，延伸打击实际操控幕后黑手，形成了对金融领域“黑灰产”活动的全链条打击格局，从根源上铲除金融领域“黑灰产”滋生的土壤。强化与金融监管部门、行业清算组织的协作配合，健全违法犯罪案件线索跨部门通报机制。针对集群打击中发现的制度漏洞、金融机构风险治理短板等问题，累计向主责部门发送“公安经侦建议函”39份，不断压缩不法中介利用制度漏洞从事违法犯罪活动的空间。部分地区金融纠纷投诉率明显下降。

国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君介绍，金融领域“黑灰产”违法犯罪集群被打击以来，有效遏制了金融领域“黑灰产”蔓延态势。截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元。通过监管大数据平台自主建模分析、深挖线索，推动集群打击工作专业化、数字化、智能化。靶向定位金融领域“黑灰产”违法犯罪疑点线索并移交公安机关立案侦查，大幅提升效率。监管部门在“零报案”“零投诉”情形下，穿透资金链、人员链、信息链，发现并移送多起涉案金额亿元以上的非法中介重大案件线索，推动线索落地成案。